Lutte anti-blanchiment

• La transposition de la troisième Directive sur la lutte contre le blanchiment d’argent est effective dans la plupart des Etats  à l’exception de ceux cités par le GAFI.

Cette transposition a apporté de nombreuses évolutions aux dispositifs en place. IntellEval a mis en place une approche globale de ce nouvel enjeu qui permet d’approfondir les points clés du dispositif au sein de l’entreprise :

La cartographie des risques et la mise en place de l’approche par les risques

• Définir les profils de risque en tenant des critères liés à la « géographie », aux activités, aux produits et services, aux opérations et transactions et enfin aux clients,
• Mettre en œuvre l’approche par les risques,
• Définir des indicateurs globaux de suivi de la maîtrise des risques à destination du Conseil d’administration et du Comité de Direction…

Le dimensionnement et l’organisation du département lutte anti-blanchiment

La mise à jour des procédures

• Adapter la vigilance aux profils de risque,
• Différencier les procédures d’entrée en relation et de suivi de la relation d’affaires selon les profils de risque,
• Vérification de la déclinaison opérationnelle du dispositif groupe dans l’ensemble des filiales, en tenant compte, le cas échéant, des spécificités des réglementations locales…

 Le Know Your Customer « KYC »

• Contrôler l’existence de données adéquates pour déterminer le niveau de risque,
• Revoir les méthodes et les outils de collecte de données par les chargés de clientèle,
• Structurer les données pour les rendre disponibles pour les différents outils,
• Veiller à l’actualisation des données et à leur centralisation en un seul point.

Les outils / logiciels

• Formaliser des expressions de besoin fonctionnelles préalablement à la sélection de logiciels,
•  Analyser et comparer les logiciels existant sur le marché,
• Réaliser la maîtrise d’ouvrage pour l’implémentation d’un nouveau logiciel,
• Diagnostiquer la correcte et complète utilisation des logiciels existants dans l’entreprise (critères, règles de contrôle, calibrage des alertes, fraicheur des bases de données externes qui sont utilisées…)
•  Analyser les modalités de conservation des documents (archivage).

Les contrôles permanents et les contrôles périodiques

• Rédiger ou mettre à jour les plans et procédures de contrôle permanents,
• Diagnostiquer la méthodologie de contrôle permanent,
• Enrichir et mieux cibler les contrôles permanents existants,
• Réaliser un contrôle périodique ponctuel
• Améliorer le programme de contrôle périodique

Les actions de sensibilisation et de formation des collaborateurs

• Evaluer les connaissances des collaborateurs,
• Créer ou mettre à jour le contenu des formations,
• Utiliser un outil de eLearning pour déployer les formations auprès des collaborateurs.

Les équipes d’IntellEval sont à votre disposition pour vous accompagner sur l’ensemble des thèmes évoqués ou pour des actions ciblées sur certains de ces thèmes.

Vous pouvez également obtenir des informations complémentaires sur les points suivants :

•         Evaluation des connaissances des collaborateurs 
•         Kit ELearning 
•         Formations en présentiel
•         Conseil opérationnel